¿Qué es la hoja de Tesorería?
Es un instrumento financiero para realizar el seguimiento de las entradas y salidas de dinero de una empresa durante un periodo de tiempo concreto en el futuro. Permite proyectar la actividad de un negocio.
Gracias a la elaboración de un presupuesto de tesorería se esboza un plan financiero a corto plazo que permite a las empresas prever y controlar sus flujos de efectivo. Se utiliza para determinar las necesidades de fondos de trabajo, planificar las inversiones y las aplicaciones financieras, y establecer las políticas de financiación.
Ventajas y beneficios para una empresa
Un plan de tesorería desempeña diversas funciones clave para asegurar el éxito financiero de una empresa:
- Gestión del flujo de efectivo: el plan de tesorería permite tener un panorama de entradas y salidas de efectivo futuras, lo que facilita la planificación y administración del flujo de caja. Esto es esencial para garantizar que la empresa cuente con suficiente liquidez en todo momento y evitar problemas de insolvencia.
- Anticipación de necesidades de financiación: al proyectar los flujos de efectivo, el plan de tesorería identifica los momentos en los que la empresa puede requerir financiación adicional. Esto ayuda a planificar con anticipación las necesidades de capital y explorar las opciones disponibles, como préstamos, líneas de crédito u otras fuentes.
- Toma de decisiones informadas: permite evaluar el impacto de diferentes escenarios, como cambios en los términos de pago a proveedores o la introducción de nuevos proyectos. Así, se pueden tomar decisiones más informadas y estratégicas para maximizar la eficiencia y rentabilidad financiera.
- Control y seguimiento financiero: el plan de tesorería sirve como un punto de referencia para el seguimiento y control del desempeño financiero. Permite comparar los resultados reales con las proyecciones realizadas y detectar desviaciones o problemas en el flujo de efectivo. Esto facilita la implementación de medidas correctivas oportunas y eficaces.
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